Буквально недавно писал восторженный пост про открытие счета в Swedbank'е.
Все это время все было прекрасно - деньги ходили моментально, любые вопросы, если возникали - решались сразу по телефону.
Мы рекомендовали этот банк всем клиентам и все были довольны.
Но где-то недели 2-3 назад пошла волна отказов в открытии новых счетов. Клиенты делали запрос на открытие счета - и в положенный срок - им перезванивали, и объявляли об отрицательном решении по запросу клиента об открытии счета. Объявляли, кстати - не менее торжественно, чем и при положительном решении...
Мы подумали - ну то такое... мало ли кто там банку не понравился.
История получила продолжение в виде звонка мне на мобильный в 9 утра в понедельник о том, что счет моего предприятия заблокирован, а через еще 10минут - второй звонок о том, что и личный счет тоже заблокирован по подозрению в отмывании денег, и мне необходимо явиться в ближайшее отделение для разбирательства.
Не мешкая, посещаю отделение, где мне объявляют, что по моему личному счету был приход оплаты из Англии на 1500евро (мелкими платежами по 100-250евро) и из Украины "аж" на 300евро. Проблема в том, что все мои, как индивидуального предпринимателя, доходы, должны проходить по счету фирмы, а не по личному счету. И банк считает, что я его обманул, посему - решение - закрытие счетов, деньги можно забрать в кассе или перевести на любой счет в любом другом банке.
Доводы о том, что это банальная моя ошибка, больше не буду и все такое - действие не возимели. Решение было однозначным - закрытие счетов.
Ну, закрывать так закрывать. Отправили меня в другое отделение, где занимаются такими отъявленными мошенниками и там дама-оператор популярно объяснила, что к понаехам-ВНЖшникам из Украины - особое внимание, и как только минимальные косяки - сразу закрытие счетов и давайдосвидания.
Мы мило побеседовали о сложностях в работе рядового сотрудника банка и о ситуации в Украине, как оказалось, у нее муж из Харькова, хоть и 15лет как уехал, все равно переживают и даже отвозили какую-то помощь, когда в Вильнюсе собирали гуманитурку отправляли в Украину.
В общем, не особо я и расстроился, хотя - 100литов за открытие счета физлица+0,8% за снятие денег - неприятно.
Развернулся и открыл счет в соседнем банке.
Обмыл дома все это дело и уже начал было забывать о досадном событии, как сегодня утром, звонит мне один клиент, которому мы регистрировали предприятия и помогали собрать документы для ВНЖ, и печальным голосом объявляет, что у него Swedbank тоже заблокировал счета, но помимо всего прочего - не отдает достаточно крупную сумму денег, требуя предоставить доказательства того, что деньги были заработаны легально.
В беседе было выяснено, что клиент продал квартиру в Киеве, и намеревался приобрести жилье в Вильнюсе и автомобили себе и жене. т.е. сумма солидная.
Когда он делал вклад, клерк поинтересовался происхождением денег, и клиент предоставил скриншот из инет-банкинга своего украинского банка о том, что он действительно получил такую-то сумму по договору купли/продажи жилья, и эта распечатка скриншота полностью удовлетворила клерка.
Сегодня банк пригласил его в отделение, и после того, как озвучил блокирование счетов, озвучил, что если клиент хочет получить свои деньги - необходимо предоставить подтверждающие документы о сделке по продаже квартиры (с мокрыми печатями) и официальную выписку со своего счета в украинском банке о том, что таки был такой приход денег за опять же - продажу квартиры такой-то по договору такому-то. И ессно опять же с печатями банка.
Что имеем в результате?
В результате имеем клиента без копейки денег в кармане, т.к. он уверовал в качественное обсуживание в европейском банке и все свои средства доверил банку.
Мало того - у человека нет возможности даже билеты купить на самолет, потому что деньги заблокированы на счетах.
Сегодня он посетил юриста и тот порекомендовал посетить центральный банк Литвы, как регулятор деятельности банков в стране, с целью повозмущаться о данном событии в его размеренной жизни рядового СЕО-шника.
На приеме ему популярно объяснили, что банк имеет право требовать подтверждающие документы в оригиналах и типа - все правильно, везите доказательства.
Завтра человек летит в Киев за справками.
Самое интересное во всей это истории то, что даже если он привезет справки - счет все равно будет закрыт, и только благодаря этим справкам он получит свои деньги.
Он спросил у клерка о причине закрытия счетов, если от него будут доказательства легальности денег, на что клерк сказал, что у них указание - если хоть какие-то минимальные вопросы по счетам недавних клиентов из Украины - счета закрывать без размышлений.
Вот такая вот история.
